Сугробы скроют все следы — мошенники крутят «снежную» схему

Кибермошенники начали использовать аномальные снегопады и высокий спрос на спецтехнику для обмана. Злоумышленники в мессенджерах и соцсетях распространяют объявления об указании услуг по уборке и вывозу снега.

Они выдают поддельные договоры и сопроводительные документы, согласовывают дату и время работ, количество единиц техники, а также её государственные регистрационные знаки. После получения предоплаты связь прекращается, аккаунты и телефоны блокируются. По такой несложной схеме простые граждане и предприятия лишаются сотен тысяч рублей.

Как сказала официальный представитель МВД Ирина Волк, следует проверять контрагента через официальные информационные ресурсы, в которых содержатся сведения обо всех зарегистрированных организациях и предпринимателях, чтобы не оказаться обманутыми. Речь идет о Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) .

Она призвала встречаться лично для подписания документов. Вносить предоплату нужно только после заключения договора, использовать безопасные формы расчета, например, аккредитив или оплату по факту выполненных работ.

Да, мошенничество с уборкой снега появилось только сейчас, но так ведь могут предлагать любые услуги. Соответственно, должны быть и какие-то универсальные способы обезопасить себя от подобных вещей. Есть ли они?

Юрист и правовед Сейран Давтян присоединился к нашим и генерала полиции опасениям:

— Мошенничество — это всегда криминальная «бизнес-модель», которая подстраивается под текущий спрос, сезонный либо ситуативный. Была пандемия — появились мошенники с продажей лекарств и средств защиты, началась частичная мобилизация — появились «помощники» по выезду за границу, пошли снегопады — возникли «фирмы» по уборке снега.

Да, схема универсальна. Мошенникам нужна лишь срочность и видимость ажиотажа. Чтобы обезопасить себя, придётся выработать привычку к «холодной проверке» контрагента. Запомнить пошаговый алгоритм, который вытекает из рекомендаций МВД. Он сравнительно несложен.

«СП»: Одна надежда на реестры Федеральной налоговой службы (ФНС)? Как вообще этим пользоваться?

— Смотреть следует не просто наличие названия в реестре, а ещё и дату регистрации. Если компания создана неделю назад, а берется за сложные подряды на сотни тысяч рублей — это должен быть, как сейчас принято говорить, «красный флаг» или стоп-сигнал, указывающий на потенциальную опасность.

Убедитесь, что ОКВЭД, код деятельности, позволяет заниматься услугами по строительству, уборке, перевозке. Надо узнать ещё, не дисквалифицирован ли руководитель, есть ли на сайте ФНС его данные.

Проверьте репутацию компании по картотеке арбитражных дел и ФССП (Федеральной службы судебных приставов). Для этого «пробивается» её название через картотеку арбитражных судов. Если на ней висят десятки исков от недовольных клиентов — это системный мошенник или просто недобросовестный подрядчик.

Сайт ФССП покажет не должна ли компания деньги по старым долгам, тогда велик риск, что она исчезнет и с вашими.

«СП»: А ещё Волк призывает встречаться лично, это ключевой момент?

— Если у снегоуборщиков нет даже скромного офиса и они предлагают подписать договор «в машине» или «скинуть скан» — это риск. Реальный подрядчик, даже если это малый бизнес, обычно имеет локацию, где хранится техника и есть место для встреч.

Есть такой банковский инструмент, «аккредитив», когда деньги «замораживаются» на счете и переводятся подрядчику только после подписания акта выполненных работ. Для бытовых услуг это сложновато, но принцип понятен — минимум предоплаты. В идеале 0% или чисто символический процент на логистику, но, конечно, не 50% и не 100%. Самый надежный способ посмотреть, что снег вывезли, технику убрали, тогда подписали бумагу, перевели деньги.

«СП»: Неужели наш госаппарат не в состоянии предложить надежные средства идентификации легальных компаний, чтобы «левые» просто не могли бы появиться?

— Это самый сложный вопрос. На первый взгляд кажется да — взять и сделать супер-реестр с галочкой «проверено», тогда все увидят, кому можно платить. Но есть объективные причины, почему этого не происходит, и, скорее всего, не произойдет в том виде, как мы все ожидаем.

Первое — это проблема «быстрых денег». Одно дело скорость шустрых мошенников, другое реакции неповоротливого государственного аппарата. Преступная схема живет день-два. Мошенник использует сим-карту, часто оформленную на потерянный паспорт, создает сайт-однодневку или аккаунт в Telegram. Скидывает клиенту липовые документы, сканы чужих реальных фирм или нарисованные в фотошопе. Получает предоплату, потом блокирует симку и удаляет аккаунт.

Государство физически не может выдать «сертификат надежности» ни за пять минут, ни за пять дней. Чтобы компания попала в реестр надежных, нужно время — собрать документы, подтвердить опыт, сдать отчетность. Мошенникам это не нужно, они играют на опережение, напоминает эксперт…

Скорее всего в борьбе с мошенниками должны объединиться усилия государства и общества. Вот, в своё время, лет пятнадцать назад возникло «Общество синих ведерок», неформальное движение «протестантов» против использования проблесковых маячков. Люди прикрепляли детские игрушечные синие ведерки на крыши своих машин, пародируя спецсигналы.

В те времена казалось, что самая серьезная проблема — чиновники со спецсигналами и произвол на дорогах. Но люди добилось реального сокращения числа «мигалок».

Нынешние мошенники тоже не просто говорят: «Дайте денег», они подделывают документы, договоры, счета, гарантийные письма, фото якобы собственной техники.

Технически, наверное, возможно создать систему, по которой абсолютно все легальные компании имели бы некий «знак качества», а мошенники не могли бы его подделать. Даже если государство создаст единый портал «Честный бизнес», найдутся наглецы, что скажут доверчивым людям: «Ой! Мы там ещё не зарегистрированы, мы новая компания, нам нужны обороты, давайте напрямую, а то большие налоги!» И кто-то им поверит.

Невозможно представить себе закон, который запрещает регистрировать ИП или ООО на том основании, что они «вдруг могут кого-то обмануть». Это нарушает право на предпринимательскую деятельность. Если закрутить все гайки, то мелкий и средний бизнес задохнется от отчетности.

Реестр ЕГРЮЛ — это информационный, а не разрешительный инструмент, который говорит: «Фирма N зарегистрирована такого-то числа». А уж верить ей или нет — это ответственность того, кто хочет дать ей деньги. МВД и ФНС предоставили реестры. По ним можно проверять данные, но люди в спешке, ведь надо срочно убрать снег, забывают про этот шаг.

И теряют сотни тысяч рублей. Видят объявление, клюют на цену, которая часто ниже рыночной. А это тоже сигнал, триггер мошенников. Проверить по реестрам ЕГРЮЛ/ЕГРИП можно на том же телефоне… на котором мы круглосуточно смотрим Тик-токи.

Возможно проблема не в том, что нет простой «кнопки проверки», а в том, что люди ею не пользуются, полагаясь на красивые слова и липовые документы в мессенджерах. Самый универсальный работающий способ защиты — это критическое мышление и преодоление собственной лени. Ведь не лень поискать самую дешевую цену, а потратить ещё пять минут на проверку контрагента через реестры и поискать отзывы почему-то не хочется.